Registro de entidades de pago en España
Convertirse en una entidad de pago en España implica cumplir con una serie de requisitos y seguir un procedimiento regulado por el Banco de España y la normativa europea, especialmente la Directiva de Servicios de Pago (PSD2).
A continuación, detallo un resumen de los pasos y requisitos para convertirse en una entidad de pago en España:
- Plan de Negocio: tener un plan de negocio detallado que describa la actividad que pretendes realizar como entidad de pago.
- Capital Social Mínimo: Según el tipo de entidad de pago (institución de pago o entidad de dinero electrónico), se requerirá un capital social mínimo.
- Programa de Actividades: Presentar un programa de actividades que incluya una descripción de las medidas de control interno, gestión de riesgos y procedimientos de salvaguarda de fondos de los usuarios.
- Equipo Directivo y Personal: Deben tener la experiencia y cualificación adecuadas. Es posible que se realice una evaluación de la idoneidad de los principales accionistas, administradores y directivos.
- Infraestructura Tecnológica: Contar con sistemas informáticos seguros y eficientes, y garantizar la protección de datos personales.
- Política de Prevención de Blanqueo de Capitales: Implementa políticas y procedimientos para la prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.
- Solvencia: Demostrar que la entidad tiene una situación financiera sólida.
- Solicitud al Banco de España: Presentar la solicitud y toda la documentación necesari
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