Multas desorbitadas: Hacienda te perseguirá si ve esto en tu cuenta del banco

19 de noviembre de 2023 – Con el principal objetivo de detectar posibles fraudes fiscales, Hacienda siempre está muy pendiente de los movimientos que los ciudadanos realizan en sus cuentas del banco. Cabe señalar que los movimientos de dinero a los que la Agencia Tributaria presta mayor atención son aquellos que implican grandes cantidades.

Ingresos de dinero en el banco

Estrictamente hablando, no existe un límite específico de dinero que se pueda ingresar en un banco. Sin embargo, la Agencia Tributaria puede realizar controles sobre los depósitos o transacciones financieras a partir de ciertas cantidades para prevenir actividades como la economía sumergida o el blanqueo de capitales. Estas medidas buscan supervisar el origen de grandes cantidades de dinero y asegurarse de que no provengan de fuentes ilegales o ilícitas.

El límite establecido por Hacienda para ingresar dinero en ventanilla del banco sin necesidad de justificarlo es de 3.000 euros. Si la cuantía a ingresar supera esta cantidad, la Agencia Tributaria puede requerir comprobantes o explicaciones sobre el origen de esos fondos. En resumen, no hay un límite para depositar dinero en el banco, pero a partir de los 3.000 euros es posible que se soliciten justificaciones sobre su procedencia.

El artículo 93 de la Ley General Tributaria establece que todos los bancos están obligados «a proporcionar a la Administración tributaria toda clase de datos, informes, antecedentes y justificantes con trascendenc