Lavado de activos supera los mil millones de dólares en Argentina

5 de octubre de 2023 – La lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo se ha convertido en una preocupación primordial para las autoridades gubernamentales y las empresas de todo el mundo. En el contexto actual, donde la tecnología avanza a pasos agigantados y las transacciones financieras se vuelven cada vez más complejas, la necesidad de una regulación sólida y una vigilancia efectiva nunca ha sido tan apremiante.

La última Evaluación Nacional de Riesgos de Lavado de Activos y de Financiamiento del Terrorismo y Proliferación de Armas de Destrucción Masiva realizada por la Unidad de Información Financiera (UIF) ha arrojado luz sobre las principales amenazas en este campo. Entre los hallazgos más destacados, se identificaron tres preocupaciones fundamentales: la falta del Enfoque Basado en Riesgos (EBR), la dificultad de identificar a los Beneficiarios Finales y a las cuentas que operan con criptoactivos.

El Enfoque Basado en Riesgos es la primera recomendación que el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) exige como parte de sus estándares internacionales. “Las empresas presentan dificultades a la hora de aplicar el EBR y eso puede llevarlas a tener una serie de problemas que pueden desencadenar en pérdidas financieras y daños graves a la reputación”, explica Martín Piñeiro, Director de Worldsys, firma especializada en el desarrollo de soluciones regtech.

En el caso de los Beneficiarios Finales, que son las personas nat